PODYPLOMOWE STUDIA BANKOWOŚCI przy współpracy Uniwersytetu Merito WSB Wrocław STUDIUM BANKOWOŚCI "Dyplomowany pracownik bankowy"- stopień nadawany przez ZBP - forma zdalna
PODYPLOMOWE STUDIA BANKOWOŚCI przy współpracy Uniwersytetu Merito WSB Wrocław STUDIUM BANKOWOŚCI "Dyplomowany pracownik bankowy"- stopień nadawany przez ZBP - forma zdalna
Informacje podstawowe
Informacje podstawowe
- KategoriaFinanse i bankowość / Bankowość
- Sposób dofinansowaniawsparcie dla pracodawców i ich pracowników
- Grupa docelowa usługi
Pracownicy Banków Spółdzielczych
- Minimalna liczba uczestników15
- Maksymalna liczba uczestników30
- Data zakończenia rekrutacji17-11-2023
- Forma prowadzenia usługizdalna w czasie rzeczywistym
- Liczba godzin usługi160
- Podstawa uzyskania wpisu do BURStandard Usługi Szkoleniowo-Rozwojowej PIFS SUS 2.0
Cel
Cel
Cel edukacyjny
Uczestnik nabędzie i pogłębi wiedzę z zakresu bankowości, umiejętności zarządzania ryzykiem finansowym w nieustannie zmieniających się warunkach gospodarczych, wykorzystania rozwiązań e–bankingu w praktyce, jak i kompleksową wiedzęz zakresu najważniejszych obszarów funkcjonowania banku, mechanizmów rynkowych krajów Unii Europejskiej.
Uczestnik przygotuje się do egzaminu na stopień Dyplomowany Pracownik Bankowy Nadawany przez ZBP.
Efekty uczenia się
Uczestnik posiada wiedzę z zakresu bankowości, umiejętności zarządzania ryzykiem finansowym w nieustannie zmieniających się warunkach gospodarczych, wykorzystania rozwiązań e–bankingu w praktyce, jak i kompleksową wiedzę z zakresu najważniejszych obszarów funkcjonowania banku, mechanizmów rynkowych krajów Unii Europejskiej.
Uczestnik jest przygotowany do egzaminu na stopień Dyplomowany Pracownik Bankowy Nadawany przez ZBP.
Sposób weryfikacji efektów uczenia się
Po zakończeniu zajęć wysyłana jest automatycznie z systemu ankieta ewaluacyjna do uczestnika dotycząca zadowolenia ze studiów.
Kwalifikacje i kompetencje
Kwalifikacje
Kompetencje
Usługa prowadzi do nabycia kompetencji.Program
Program
1. Podstawowe elementy mechanizmu rynkowego 4 godz.
otoczenie ekonomiczne i monetarne banku * rynek produktów i usług bankowych oraz rynek finansowy * instytucje obsługi i pośrednictwa finansowego * Bank Centralny a banki komercyjne * Europejski Bank Centralny * polityka pieniężna w Unii Europejskiej
2. System bankowy i standardy europejskie 12 godz.
instytucje obsługi i pośrednictwa finansowego * rola banków w gospodarce narodowej * przesłanki i proces przebudowy (zmiany) polskiego systemu bankowego * organizacja
i struktura systemu bankowego w Polsce * systemy bankowe w krajach UE * funkcje Banku Centralnego * narzędzia kształtowania i kontrolowania podaży i popytu na pieniądz przez Bank Centralny * rola funkcje Krajowej Rady Polityki Pieniężnej * funkcje Krajowej Izby Rozliczeniowej i Bankowego Funduszu Gwarancyjnego * arbitraż międzynarodowy * EURO i następstwa jego wprowadzania dla europejskiego
i krajowego systemu bankowego * kontakty zagraniczne w świetle uregulowań międzynarodowych * dostosowanie polskich norm prawa bankowego do uregulowań obowiązujących w UE * finansowanie banków
w Polsce i ryzyko z tym związane
3. Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym 16 godz.
zarządzanie bankiem * zasada samofinansowania banku * centralizacja
i decentralizacja w systemie zarządzania bankiem w warunkach konkurencji rynkowej * zarządzanie finansowe oddziałem/bankiem * podział kompetencji i odpowiedzialności * system obiegu informacji * instrumenty oceny sprawności organizacyjnej i ekonomicznej funkcjonowania banku * wewnętrzne i zewnętrzne instytucje kontroli i nadzoru działalności banku * strategia zarządzania personelem w banku * prywatyzacja banku i rola inwestora strategicznego * system informacji zarządczej w banku i jego wykorzystanie
4. Operacje bankowe krajowe 8 godz.
klasyfikacja operacji bankowych * podstawowe funkcje rachunków bankowych * rodzaje i formy działalności depozytowej * procedury bankowe (regulaminy i instrukcje służbowe) * gotówkowe i bezgotówkowe instrumenty rozliczeń pieniężnych * weksel i jego funkcje * bankowość elektroniczna (telefoniczna, terminalowa, komputerowa, telewizyjna) * rozliczenia i rozrachunki bankowe w złotych systemy rozliczeń kartowych) * realizacja programu przeciwdziałania wprowadzania do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych lub nieujawnionych źródeł oraz przeciwdziałania finansowaniu terroryzmu * metody określania wysokości prowizji i opłat (determinanty)*
5. Operacje bankowe zagraniczne 8 godz.
elementy prawa dewizowego * bankowość korespondencka (operacje NOSTRO, LORO, system SWIFT) * krajowe systemy rozliczeń w euro (SORBNET-Euro, Euro-Elixir) * europejska infrastruktura rozliczeniowa (systemy TARGET i TARGET2, STEP1 i STEP2)** Jednolity Obszar Płatności w Euro (SEPA) * kurs waluty, data waluty, data transakcji oraz limit pozycji walutowych, * operacje zagraniczne: polecenie wypłaty, inkaso, akredytywa dokumentowa * rola gwarancji i weksla w operacjach zagranicznych * ryzyko operacyjne związane z realizacją operacji krajowych i zagranicznych oraz działania banku zmierzające do jego minimalizacji * inne ryzyka operacji zagranicznych*
6. Analiza kredytowa i fundamentalna 16 godz.
Prawo bankowe a działalność kredytowa* istota, funkcje i rodzaje kredytów, kryteria podziału, charakterystyka*
zewnętrzne źródła zasilania finansowego podmiotów gospodarczych: leasing, factoring, forfaiting, emisja obligacji*usługi bankowe związane z przejęciem ryzyka za klienta: akcept, awal i poręczenie, gwarancja*
ryzyko bankowe – istota, rodzaje, sposoby jego ograniczania*
etapy procesu kredytowania*analiza wniosku kredytowego* umowa kredytowa – elementy ustawowe, zasady negocjacji*analiza i ocena bieżącej i prognozowanej sytuacji ekonomiczno-finansowej przedsiębiorstwa*
analiza ekonomiczno-finansowa przedsięwzięć*kryteria wyboru zabezpieczenia kredytu* ocena zyskowności udzielonego kredytu*bankowy monitoring podmiotu w okresie kredytowania* metody analizy rynku (marketing bankowy)*ocena efektywności zamierzeń rozwojowych* zasady klasyfikacji kredytów wg stopnia ryzyka bankowego*procedury i techniki restrukturyzacji złych kredytów*metody i procedury windykacji kredytów*
strategiczne i operacyjne zarządzanie ryzykiem kredytowym*
- Bezpieczeństwo prawne w działalności bankowej 16 godz.
Zewnętrzne i wewnętrzne uregulowania prawne określające funkcjonowanie banków * źródła zagrożenia bezpieczeństwa prawnego * rodzaje operacji i procedur bankowych wymagające szczególnej ochrony prawnej * prawny proces bankructwa banku * likwidowanie i zarządzanie masą upadłościową wierzycieli banku – zadania i organizacja * obsługa prawna w zakresie rozpatrywania reklamacji, skarg
i wniosków klientów banku * rozstrzyganie sporów i roszczeń na podstawie umów klient – bank
8 Marketing bankowy 8 godz.
Misja, cele i zadania strategiczne banku * instrumenty marketingu bankowego * zasady funkcjonowania SIM w banku * geneza, specyfika i zadania marketingu w banku * kształtowanie wizerunku banku * analiza SWOT w banku * kryteria przygotowania lokalizacji placówek dystrybucji bankowej * analiza konkurencji bankowej * kompleksowa analiza klienta bankowego * baza danych o klientach, produktach i otoczeniu banku * przygotowanie oferty dla klienta * formy współpracy z klientem * plan sprzedaży produktów i usług bankowych * monitorowanie wykonania planu sprzedaży produktów i usług bankowych * analiza skarg, reklamacji i wniosków klientów banku * public relations * negocjacje bankowe i zasady komunikacji
z klientami banku * standardy jakości obsługi klienta
9. Rachunkowość bankowa 16 godz.
rachunkowość finansowa i rachunkowość zarządcza * ewidencja zaszłości finansowych w „centrach zysków i kosztów” * zasady planowania finansowego i bieżącego monitorowania wykonywania zadań finansowych * podstawy rachunkowości bankowej * ewidencja obrotów na rachunkach bankowych
* rodzaje i ewidencja dochodów banku * rozrachunki międzyoddziałowe i międzybankowe * zasady konstrukcji bilansu banku i jego weryfikacja * charakterystyka banku na podstawie bilansu * koszty i efekty nowoczesnej rachunkowości * podstawowe procedury weryfikowania bilansu * charakterystyka banku na podstawie bilansu
10. Informacja i informatyka bankowa 8 godz.
program komputerowy, Internet, Intranet, poczta elektroniczna * zasady tworzenia i organizowania bankowych systemów informatycznych (BSI) * przepływ informacji w banku * przetwarzanie danych * wpływ specyficznych cech banku na procesy jego informatyzacji * metody zapewnienia ciągłości działania BSI * bezpieczeństwo BSI, w tym techniki przechowywania informacji * podstawy aplikacji systemów telekomunikacyjnych i teleinformatycznych w praktyce bankowej * struktura zintegrowanego systemu informatycznego banku * ryzyka związane z eksploatacją bankowych systemów informatycznych * zabezpieczenie fizyczne, techniczne i informatyczne służące bezpiecznej eksploatacji systemów informatycznych
11. Rynek pieniężny i kapitałowy 16 godz.
funkcje, struktura i instytucje systemu finansowego * analiza instrumentów finansowych
* wartość pieniądza w czasie * proces decyzyjny w obrocie papierami wartościowymi
* organizacja i funkcjonowanie rynku kapitałowego * uczestnicy rynku kapitałowego
* przedmiot handlu (akcje, obligacje, kontrakty terminowe) * podstawy zarządzania ryzykiem i jego ograniczenia * wpływ rynku pieniężnego i polityki fiskalnej na kursy akcji i obligacji
12. Zarządzanie aktywami i pasywami 16 godz.
istota i cele zarządzania aktywami i pasywami * analiza bilansu, ocena efektywności banku * wycena produktów bankowych * zarządzanie ryzykiem w banku (znaczenie problemu)
* rodzaje ryzyk występujących w działalności bankowej (ryzyko finansowe, ryzyko kredytowe, ryzyko operacyjne, ryzyko compliance) * podział zadań i kompetencji pomiędzy centralą a jednostkami organizacyjnymi banku w zakresie zarządzania ryzykiem
* identyfikacja, rejestracja i ocena ryzyk występujących w działalności bankowej (na poziomie jednostki organizacyjnej) * metody i instrumenty minimalizacji ryzyk występujących w działalności banku * mierniki oceny działalności banku (wypłacalność, płynność, rentowność) * zarządzanie płynnością banku * zarządzanie portfelem kredytowym i inwestycyjnym * zarządzanie ryzykiem walutowym * zarządzanie ryzykiem kapitału * zarządzanie aktywami i pasywami a planowanie strategiczne 13. Audyt wewnętrzny i zewnętrzny oraz kontrola działalności banku 8 godz.
system kontroli wewnętrznej * rola i zadania audytu wewnętrznego * funkcje kontrolne
i nadzorcze wykonywane przez instytucje zewnętrzne * podstawowe zagadnienia metodyki audytu wewnętrznego * rodzaje badań audytorskich * rekomendacje KNF w przedmiocie kontroli i audytu wewnętrznego
14. Etyka w działalności banku 8 godz.
pojęcie etyki * czynniki wpływające na myślenie etyczne * etyka w biznesie * relacje banki * klient a kodeks etyczny * zaufanie i poufność w bankowości, tajemnica bankowa
* pojęcie zgodności * kultura korporacyjna a zachowania etyczne
Harmonogram
Harmonogram
Przedmiot / temat zajęć | Data realizacji zajęć | Godzina rozpoczęcia | Godzina zakończenia | Liczba godzin |
---|---|---|---|---|
Przedmiot / temat zajęć 1 z 20 Podstawowe elementy mechanizmu rynkowego | Data realizacji zajęć 18-11-2023 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 2 z 20 System bankowy i standardy europejskie. | Data realizacji zajęć 19-11-2023 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 3 z 20 Operacje bankowe krajowe i zagraniczne | Data realizacji zajęć 02-12-2023 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 4 z 20 Operacje bankowe krajowe i zagraniczne | Data realizacji zajęć 03-12-2023 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 5 z 20 Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym. | Data realizacji zajęć 20-01-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 6 z 20 Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym. | Data realizacji zajęć 21-01-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 7 z 20 Rachunkowość bankowa | Data realizacji zajęć 24-02-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 8 z 20 Rachunkowość bankowa | Data realizacji zajęć 25-02-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 9 z 20 Zarządzanie aktywami i pasywami | Data realizacji zajęć 23-03-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 10 z 20 Zarządzanie aktywami i pasywami | Data realizacji zajęć 24-03-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 11 z 20 Bezpieczeństwo prawne w działalności bankowej | Data realizacji zajęć 20-04-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 12 z 20 Bezpieczeństwo prawne w działalności bankowej | Data realizacji zajęć 21-04-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 13 z 20 Analiza kredytowa i fundamentalna | Data realizacji zajęć 25-05-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 14 z 20 Analiza kredytowa i fundamentalna | Data realizacji zajęć 26-05-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 15 z 20 Rynek pieniężny i kapitałowy | Data realizacji zajęć 15-06-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 16 z 20 Rynek pieniężny i kapitałowy | Data realizacji zajęć 16-06-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 17 z 20 Informacja i Informatyka bankowa | Data realizacji zajęć 27-07-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 18 z 20 Marketing Bankowy | Data realizacji zajęć 28-07-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 19 z 20 Audyt wewnętrzny i zewnętrzny oraz kontrola działalności banku. | Data realizacji zajęć 03-08-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Przedmiot / temat zajęć 20 z 20 Etyka w działalności banku | Data realizacji zajęć 04-08-2024 | Godzina rozpoczęcia 09:00 | Godzina zakończenia 15:00 | Liczba godzin 06:00 |
Cena
Cena
Cennik
- Rodzaj cenyCena
- Koszt usługi brutto4 580,00 PLN
- Koszt usługi netto4 580,00 PLN
- Koszt godziny brutto28,63 PLN
- Koszt godziny netto28,63 PLN
Prowadzący
Prowadzący
Andrzej Janik
Jacek Kwiecień
Jacek Zdrenka
Renata Szostak
i finansów UE Wrocław
Informacje dodatkowe
Informacje dodatkowe
Informacje o materiałach dla uczestników usługi
Materiały uczestnicy studiów otrzymują emailem w przeddzień zajęć.
Warunki uczestnictwa
Studia podyplomowe realizowane są w nowoczesnej formie w wirtualnym pokoju konferencyjnym i kameralnej grupie uczestników.
Uczestnik bierze udział w pełnowartościowych zajęciach - Trener prowadzi zajęcia "na żywo" - widać go i słychać.
Na ekranie komputera jest Pokaz prezentacji, ankiet i ćwiczeń w czasie rzeczywistym.
Podczas zajęć można zadawać pytania na czacie, na które Trener odpowiada na wizji w trakcie zajęć.
Informacje dodatkowe
Szkolenia prowadzone za pośrednictwem platformy internetowej Click-Meeting.
Minimalne wymagania sprzętowe:
- komputer z łączem internetowym oraz głośniki lub słuchawki i prawidłowo działająca
przeglądarka internetowa
- przepustowość łącza : min. 512 Kb/sek. – dla dźwięku ; 1,5 MB/sek- dla obrazu i dźwięku
Link ważny jest do planowanej godziny rozpoczęcia
Warunki techniczne
Warunki techniczne
Szkolenia prowadzone za pośrednictwem platformy internetowej Click-Meeting.
Minimalne wymagania sprzętowe:
- komputer z łączem internetowym oraz głośniki lub słuchawki i prawidłowo działająca
przeglądarka internetowa
- przepustowość łącza : min. 512 Kb/sek. – dla dźwięku ; 1,5 MB/sek- dla obrazu i dźwięku
Link ważny jest do planowanej godziny rozpoczęcia